Как работать с дебиторской задолженностью: инструкция
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как работать с дебиторской задолженностью: инструкция». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
В идеальном мире готовиться нужно начинать с момента составления договора: прописать в нем подробно все условия взаимодействия, обговорить детали предмета, цену, сроки исполнения, другие важные условия. Для договора купли-продажи они будут одними, для подряда другими. Форма договора из интернета — это не более чем формальность которая, как показывает практика, на деле не только не защищает интересы, но и часто, наоборот, играет не в вашу пользу. Когда заключаете особенно крупные договоры, просите собственников компании поручиться за саму компанию. Это даст возможность взыскать положенное по договору с них, при возникновении проблем. При сомнениях в готовности самостоятельно составить договор, вы можете обратиться к специалистам ООО “Всегда на защите ваших прав”.
Способ второй: «Переговоры»
ООО может «добровольно» вернуть долг после грамотно проведенных переговоров.
Кредитор предлагает должнику выгодное для обеих сторон решение, основанное на компромиссе (например, бартер или возврат долга в натуре), предлагает свою помощь в поиске клиентов, расширении рынка сбыта и т.д. Или, наоборот, занимает жесткую позицию, выражает готовность использовать в его адрес меры правового воздействия.
Случается, что должник-ООО со связями во властных кругах угрожает кредитору и воздействует на него через влиятельных лиц. В этом случае кредитору следует привлечь авторитетного переговорщика в лице квалифицированного антикризисного специалиста.
успех в переговорах напрямую зависит и от лица, которое общается с должником
Профессиональный медиатор со свежим взглядом на ситуацию, богатым арсеналом правовых и психологических приемов влияния сможет переломить ход переговоров в пользу кредитора и добиться денег от ООО.
Что Ваш юрист должен сделать в суде?
- Вместе с исковым заявлением юрист подаёт в суд заявление о применении обеспечительных мер. Такое заявление нужно подать, даже если никакое имущество у должника не найдено. В заявлении обязательно указываем, какую меру хотим применить: арест денежных средств на банковских счетах, запрет совершать определенные действия с имуществом.
- Просить суд установить для ответчика судебную неустойку. Такая неустойка устанавливается за неисполнение судебного решения и может уплачиваться ежедневно, еженедельно или ежемесячно. Судебную неустойку нельзя установить за неисполнение решения суда о взыскании денежных средств.
На банковском счёте должника нет денег. Идём к приставу.
- Подаём заявление о возбуждении исполнительного производства вместе с исполнительным документом в отдел службы судебных приставов по месту нахождения должника. В заявлении указываем всю информацию об имуществе должника.
- Просим пристава применить конкретные меры: наложить арест на счета и имущество должника, направить в Росреестр запрет на регистрацию перехода права собственности на недвижимость; запретить должнику-гражданину или индивидуальному предпринимателю выезжать за границу.
- Можем помочь приставу направить запросы об имуществе должника в другие органы и получить ответы.
- Очень важно постоянно держать «руку на пульсе» исполнительного производства. Судебные приставы не мотивированы на взыскание Вашего долга. 7% исполнительского сбора от общей суммы задолженности не являются премией приставу, а идут напрямую в бюджет. В службе судебных приставов постоянная нехватка сотрудников и очень большая текучка кадров. Следует периодически приезжать на личный приём к приставу и «побуждать» его к исполнению своих служебных обязанностей.
Досудебное урегулирование спора
Переговоры. Наименее трудозатратный способ решения конфликта — это его мирное урегулирование в ходе переговоров. Если между сторонами есть принципиальное решение разрешить все без судебных тяжб, но нет уверенности в способности договориться — можно обратиться к медиатору. Мы писали о том, кто такой медиатор здесь. Медиатор является помощником в урегулировании конфликтов, который с помощью различных техник, инструментов и определенной процедуры может помочь разрешить конфликт так, что это будет одновременно выгодно обеим сторонам и позволит сохранить партнерские отношения. В ООО “Всегда на защите ваших прав” работает специалист по урегулированию конфликтов, к которому вы можете при необходимости обратиться.
При отсутствии или недостаточности у ООО имущества, денег или иных активов, следующей стадией будет банкротство юридического лица с привлечением к субсидиарной ответственности его руководящих лиц и собственников. Под субсидиарной ответственностью подразумевается взыскание долгов компании с указанных лиц. Для привлечения руководителей и собственников юр.лица к ответственности необходимо будет доказать, что именно их действия привели к неуплате долга и банкротству.
Перед инициированием банкротства нужно оценить все риски и реальную возможность погашения всех долгов, поскольку процедура сложная, не бесплатная, трудоемкая, время затратная. Без специальных познаний и веского повода (большая задолженность, передача имущества и т.п.) в процедуру банкротства обращаться не имеет смысла. Специалисты нашей компании неоднократно участвовали в проведении банкротств юридических лиц.
Более того, для инициирования банкротства важен не просто факт задолженности, но и ее размер, а также время, в течение которого должником не исполняется решение суда. Еще важно понимать, в какую очередь требований вы попадаете и насколько велик шанс реального получения денег/имущества, так как при наличии у должника больших долгов по выплате заработной платы, налогам, шансы получить деньги в рамках исполнения договора уменьшаются. Проверить наличие таких задолженностей можно на сайте налоговой, судебных приставов, по сайтам Арбитражного суда и сайтам общих судов.
Если подвести краткий итог: инициировать банкротство стоит только в том случае, если точно известно, что у организации и/или контролирующих организацию лиц и ее собственников есть ликвидное имущество или такое имущество было выведено не так давно и специально с целью не оплачивать долги, в противном случае процедура банкротства бесполезна.
Подводя итог поиску ответа на вопрос “как взыскать долг с ООО?”:
- Начинайте готовиться до возникновения договорных отношений и не заключайте договоры с сомнительными компаниями;
- На протяжении всего сотрудничества все деловое общение ведите письменно, изменения в договор всегда вносите письменно;
- Действуйте всегда в рамках письменных договоренностей;
- Собирайте всю возможную информацию о компании-контрагенте на всем протяжении сотрудничества: сохраняйте номера счетов, фиксируйте наличие имущества, аффилированность с другими компаниями, запрашивайте отчетные документы и т.д.
- Не дожидайтесь крупных проблем, начинайте готовить свою защиту еще на самых первых стадиях конфликта;
- Обращайтесь к специалистам за помощью. Часто именно это помогает вернуть деньги и не потерять время;
- Будьте готовы к затяжной борьбе;
- Будьте готовы к тому, что даже выигранная затяжная борьба не станет залогом реального получения денег/имущества. Об этом нечасто упоминают компании, помогающие в разрешении конфликтов, но именно так и обстоят дела: взыскание долга через суд, банкротство компании не гарантирует получение денег/имущества. Но быстрое, документально оформленное, основанное на законе обращение в судебные органы повышает шансы получения причитающегося по договору.
ООО “Всегда на защите ваших прав” готово оказать весь необходимый спектр услуг:
- проверить контрагента до заключения договора;
- составить договор, защищающий ваши интересы и соответствующих договоренностям сторон;
- сопровождение исполнения договора, консультирование по ходу его исполнения;
- проведение процедуры медиации или участие в переговорах на вашей стороне;
- претензионное урегулирование спора;
- судебное урегулирование спора;
- участие в исполнительном производстве;
- участие в процедуре банкротства
- комплексное юридическое обслуживание деятельности юридических лиц, ИП и физических лиц.
Что является основанием для взыскания задолженности?
Процедура взыскания задолженности с юридических лиц должна иметь законные основания. Рассмотрим, что может быть причиной запуска процесса:
1
Одним из оснований для взыскания задолженности у юридического лица в России является невыполнение его обязательств перед кредиторами. Задолженность может возникнуть в результате неуплаты долга по кредиту, неоплаты товаров или услуг, неисполнения договорных обязательств и т.д.
2
Другое основание, когда взыскание дебиторской задолженности становится актуальным несоблюдение условий договора или законодательства. Как следствие – возникает у контрагента обязанность компенсировать убытки или выплатить неустойку.
3
Также взыскание задолженности может осуществляться в случае неуплаты налогов, штрафов или административных санкций.
Имущественная ответственность юридического лица является дополнительным основанием для взыскания задолженности. В случае, если юридическое лицо не имеет достаточных средств для погашения долга, кредитор может обратиться в суд с иском о признании должника банкротом и начале процедуры банкротства, в ходе которой будет производиться реализация имущества для погашения задолженности.
В целях защиты прав кредиторов в России также применяются меры принудительного исполнения, такие как арест счетов, имущества или транспортных средств юридического лица. При этом, взыскание задолженности может быть осуществлено не только собственными средствами должника, но и за счет третьих лиц, если есть основания для предъявления им требований, связанных с задолженностью.
Таким образом, основанием для взыскания задолженности у юридического лица в России является невыполнение обязательств, несоблюдение условий договора, неуплата налогов или штрафов, а также имущественная ответственность.
Самое главное — превентивная защита
Но все же самый главный момент в работе с дебиторской задолженностью — это недопущение просрочек как таковых. Поэтому очень важно ответственно подходить к выбору контрагентов. Своевременная проверка показателей компании и ее места на рынке поможет избежать необходимости взыскания, а при наличии проблем добросовестный контрагент сам оповестит вас о них и предложит начать поиск компромиссного решения.
Начиная работу с новым партнером или клиентом, обязательно проверьте данные о юридическом лице в одной из картотек для проверки контрагентов.
Четыре основных показателя, на которые стоит обратить внимание.
Дата регистрации компании.
В данном вопросе очень важно понимать, совпадает ли дата регистрации компании с заявлениями самого контрагента. Если нет, то необходимо уточнить информацию по юридическому лицу, от имени которого ваш предполагаемый контрагент действовал ранее.
Показатели доходности компании.
Выбрать суд, в который необходимо подать заявление о взыскании
Другим существенным вопросом является выбор суда, в который требуется предъявить исковое заявление о взыскании дебиторской задолженности. Согласно действующему законодательству, такое заявление необходимо подавать в суд, расположенный по месту нахождения ответчика:
- при предъявлении иска к индивидуальному предпринимателю либо юридическому лицу местом его нахождения выступает адрес госрегистрации, и иск необходимо направить в соответствующим образом расположенный арбитражный суд;
- в случае предъявления иска к физическому лицу местом его нахождения считается адрес, по которому оно прописано, и иск требуется направить в соответствующий суд общей юрисдикции.
Взыскание дебиторской задолженности с юрлица в рамках приказного производства
Приказное производство представляет собой порядок рассмотрения заявления касательно выдачи судебного приказа, который является вынесенным единолично судьей судебным актом, выступающим в качестве исполнительного документа. В приказном производстве исследованию подвергается только документация, которая была представлена взыскателем. После изучения этих документов принимается решение касательно выдачи судебного приказа, с которым можно осуществить обращение в следующих случаях:
- Основанием для требований о взыскании дебиторской задолженности с юрлица является неисполнение либо неподобающее выполнение условий договора. Данные требования должны подтверждаться документацией, которая устанавливает денежные обязательства, признаваемые должником. Размер этих обязательств не должен составлять более 400 тыс..
- Требования базируются на совершённом нотариусом недатировании акцепта, неакцепте и протесте векселя в платеже. В этом случае их размер не может быть более 400 тыс..
- Заявлены требования касательно взыскания санкций и обязательных платежей. Их размер не может составлять более 100 тыс..
Судебное разбирательство. Апелляция
Во время апелляции не вступившее в силу решение суда по вашему делу будет рассмотрено заново. Только уже тремя судьями, вместо одного. Апелляция имеет много общего с первой инстанцией. Так, например, нужно составить апелляционную жалобу в соответствии с требованиями АПК РФ. Кроме того, прежде чем подать апелляционную жалобу в суд, ее копию нужно отправить второй стороне и оплатить еще одну пошлину — 3 000 рублей.
После того, как один из трех судей получит жалобу и дело, будет назначено заседание, на котором материалы дела будут изучены повторно вместе с жалобой. После чего судьи, посовещавшись, примут одно из следующих решений: отменить (изменить) решение, либо оставить его без изменения.
После апелляции решение вступает в силу и, даже если оно не устраивает одну из сторон, его нужно исполнять.
Если проигравшая сторона (ответчик) отказывается исполнять принятое судом решение добровольно (не оплачивает задолженность), истец вправе подать в АС первой инстанции заявление о выдаче исполнительного листа для принудительной реализации вступившего в силу решения. И, по своему усмотрению, может направить его либо в банк, в котором у должника открыт расчетный счет, либо в территориальный отдел ФССП РФ, которые займутся поисками счетов и имущества должника.
То, что решение вступило в силу, вовсе не означает, что стороны исчерпали все возможности по его обжалованию. Действующим законодательством предусмотрен механизм обжалования вступивших в силу решений судов.
Взыскать долги с юридических лиц можно не только через суд. Столкнувшись с проблемой неплатежей, не торопитесь подавать исковое заявление. Возможно, в вашем случае есть более эффективные и быстрые способы вернуть деньги.
Судебное разбирательство – крайняя мера, к которой следует прибегать, когда остальные методы возврата долгов полностью исчерпаны. Даже если суд удовлетворит ваш иск, это ещё не означает, что задолженность будет немедленно погашена.
Стадия исполнительного производства нередко длится месяцами, а то и годами. И дело не только в нерасторопности и формальном подходе к делу судебных приставов. Просто у юридических лиц гораздо больше пространства для манёвра, чем у рядовых должников.
К примеру, судебные приступы не в праве посягать на личные активы руководителей задолжавших предприятий. А от активов компании, на которые претендует истец, избавиться можно в течение суток.
Итак, рассмотрим все варианты возврата средств.
Трудности при взыскании долгов
Существует немало трудностей, которые могут возникать на этапе взыскания долга:
- Необоснованные уступки. Нередко бывает так, что желание получить причитающиеся денежные средства быстрее, провоцирует уступки со стороны кредитора. В итоге, заимодатель вынужден простить часть средств в виде штрафных санкций и процентов, только чтобы получить свои средства. Тактика данная считается в корне неверной, особенно в том случае, если проверка активов должника показывает стабильность. Лучшим решением станет обращение в суд или же реализация долга третьим лицам. Старайтесь исключать необоснованные уступки, так как на самом деле, такое поведение провоцирует отсутствие реальной ответственности у должников. В следующий раз с другим человеком он поступит также, рассчитывая на получение серьезных уступок;
- Нередко основой серьезных проблем в процессе возврата средств является отсутствие нормального документального сопровождения. Приходится тратить немалое количество времени и сил, чтобы в суде доказать, что долг в действительности был предоставлен, и что теперь заимодатель имеет право на его взыскание;